Des questions spécifiques sont à poser également :
 La protection juridique légale (tutelle, sauvergarde judiciaire, curatelle, …)
 La protection de l’épouse (x) et des enfants et/ou du dernier des deux parents ; (assurance décès, assurances-vie, régime matrimonial, avantages induits sur la retraite, …)
 La protection donnée par les aides diverses (AAH, complément de ressources et majoration pour la vie autonome, allocation compensatrice, les avantages fiscaux, …)
 La protection financière personnelle que l’on a su mettre en place (assurances-vie, conditions retraite 55 ans, les aides après la retraite, …)

Dans le conseil patrimonial, la phase la plus délicate pour le conseiller est de connaître les besoins et les objectifs de son client. Dans le cadre du handicap, les besoins sont souvent identiques mais la diversité, donc la difficulté provient d’aléas divers : l’importance de la maladie, l’âge de celui qui la subit, et le poids qu’elle peut prendre dans la vie quotidienne.

La réponse à l’objectif de protection suppose la mise en oeuvre de diverses techniques juridiques et financières, optimisées sur un plan fiscal.